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Apr 20 2021

【理財專知】被動投資是什麼?跟主動投資有何差別?



  越來越多人加入投資理財的行列,不過能投資的選擇相當多,像是股票、期貨、基金等等,甚至股票還有主動投資以及被動投資的差異,而每個人適合的投資方式也不一樣,像是主動投資難度比較高,被動投資相對簡單一點,且以報酬率來看,被動投資不見得會輸主動投資。

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  簡單來說,被動投資是不做任何研究和預測,選擇持有一籃子股票所構成的指數型股票基金(ETF),讓這類投資者不盯盤不看財報,資產也能和和市場一起成長,而能拿出更多的時間去運用在別的事情上,甚至是去增進自己、陪伴家人等等。

 

  而主動投資指的就是,透過「選擇標的」和「選擇時機」,建構自己的投資組合,並預期創造能夠打敗大盤的投資績效。這類投資者認透過自行觀察財報、分析股票,來判斷哪支股票能幫自己賺取更多的金錢。

 

  且根據Morningstar的資料,從1989年以來被動投資全球股市的累積報酬為1110.38%,換算年化報酬為8.34%。假設投資人一開始投資1萬元,經過31年多,這筆財富將成長為12萬多,這是「理論上」全程參與全球股市成長的成果。

 

  而主動投資的方面,根據過往資料顯示,能夠創造高於大盤報酬率的人只有少數,大部份採取主動策略的投資人,不是繳出低於市場的獲利表現,就是在過程中誤踩地雷黯然離場。另外據 JP Morgan 在2020年的統計資料顯示,從1999年到2019年,投資人平均的報酬率只有2.5%,比通貨膨脹的2.2%好上0.3%。而被動式投資只要花一點點時間,就能有 5.4%至6.1% 的報酬率。
 

  總結就是被動投資的門檻較低、任何人都可以操作,且風險相當低,但時間夠久依然能取得合理報酬;但被動投資也是有缺點,像是無法賺得更多,因為如果不去主動投資,報酬率就僅會跟市場一樣,不會輸給市場,但也不會賺更多。

 

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