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Apr 26 2021

【理財專知】什麼是流動性風險?高低對投資有何影響?

【理財專知】什麼是流動性風險?高低對投資有何影響?

  投資市場有各式各樣的風險,像是利率風險、匯率風險等等,因此許多人投資前總是會特別得小心、注意目前市場的狀況,今天小編就有來跟大家分享,什麼是「流動性風險」,它是衡量交易是否容易進行的指標。
 

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  簡單來說「流動性風險」指的是投資者想要以當前的巿價將債券脫手時的難易度,如果某項資產的交易活動頻繁、買方賣方都很多,就代表這個資產有高流動性;如果交易活動冷清、買方賣方都很少,交易過程需要付出高額成本代價,就被稱為流動性差的市場或流動性低。
 

  舉例來說你今天想把持有的A公司股票賣出,沒想到沒多久、不需交易成本就可以完成成交,這就是流動性極佳的狀況;另外一種狀況則是,A今天要賣掉手上持有的房子,但卻花了近半年才找到買家,且成交價比預期金額低、還需付出一筆費用給仲介,這就是流動率低的狀況,一般來說,當買賣雙方參與者越多、交易量越大、交易資產的品質越標準一致,通常流動性就越好。





  總而言之,當一種資產的流動性越強,就越容易將其轉化為現金並找到現成的買家,代表流動性風險較低,像是股票、基金、期貨等等;而缺乏流動性的資產,則需要更多的時間找尋買家,來轉換為現金和出售,代表流動性風險較高,像是不動產、冷門的國家貨幣、收藏品等等。


  當中現金被認為是流動性最高的資產,原因就是它很穩定又可以隨時取用,也因此現金常被用來與其他金融工具的流動性衡量,例如衡量股票轉換成現金的速度,就可以看出股票的流動性風險。


  因此購買這些資產時,千萬要注意它的流動性高低,以免出現花了大筆錢購買,結果卻因為沒有市場、流動性低賣不出去,甚至造成資金虧損的情況。


 

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