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Jun 25 2021

【理財專知】股票當沖是什麼?有什麼需要注意的?

【理財專知】股票當沖是什麼?有什麼需要注意的?


  加入投資理財行列的年輕人越來越多,甚至還有的還沒成年就開始學習存股、理財,當中也有不少人是懷抱財富自由的夢想踏入股海,甚至聽到「股票當沖」可以無成本時,更是相當興奮,但到底什麼是當沖呢?又要如何賺錢呢?


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  所謂的當沖指的是全名是「當日沖銷」,意思是買賣全在當天完成,僅持有標的數分鐘到數小時,當天收盤時帳上只剩現金,不會留下任何一張股票,也稱為不留倉。且除了股票之外,期貨、選擇權、ETF 都可以當沖,債券及基金則不行,因為債券和基金的買賣時間較長,常常是今天完成買進,過幾天才能賣出,因此無法當沖。




  而當沖又分為「現股當沖」、「資券當沖」兩種,第一個指的是當天用現金買進、賣出同樣的股票,成交後按買賣沖銷的差價做交割;資券當沖則是透過融資買進、融券賣出,兩筆單沖銷掉,賺差價或賠差價。


  當沖的獲利來源主要來自價差,舉例來說投資人在X日用100元購買了A公司的1張股票,並在漲到105元時賣掉,扣掉手續費和交易稅後,理論上約可以賺到4千多元。不過如果當天A公司股票跌到95元,雖然同樣不用付10萬元的交割款,但也會有價差損失,而手續費、交易稅也一樣要付。


  這樣的交易方式因為不用付購買股票的錢,只要準備好手續費、交易稅就可以進行,因此也被人稱作是「無成本」,但千萬別認為當沖相當簡單,因為當沖獲利靠的是價差,那投資人如果只有少量的股票,獲得的利潤也會少,因此多數進行當沖的投資人都會購買較大量的股票,且該支股票成交量要大,否則成交量太小,除了可能有買賣滑價過大的問題之外,最麻煩的就是「想賣賣不掉」,本來想做當沖結果不小心抱過夜。


  總結,當沖的優點就是「不用抱股票過夜」,因此不用害怕晚上發生什麼事情導致股價下跌、再來是當沖需要的本金極小,只需能支付當天的交易手續費即可,因此入門門檻非常低。


  而缺點方面就是穩定獲利相當難,每筆交易都需要先戰勝交易成本才損益兩平,接著才有獲利、再來是為了搶到低價的股票,需要長期盯盤,反而可能花費更多時間在上面、最後是因為所需成本很少,結果投資人戶頭只放少許現金,如果判斷錯誤虧損,或是若忘記反向沖銷,很容易資金不夠交割造成違約。


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