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Jul 29 2021

【理財專知】什麼是債券型ETF?3分鐘了解它與一般ETF差別在哪

【理財專知】什麼是債券型ETF?3分鐘了解它與一般ETF差別在哪


  ETF因為擁有配息穩、波動低、買賣簡單等特性,深受不少小資族喜愛,甚至是目前最受歡迎的投資商品,但ETF中又分為許多類型,像是反向ETF、期貨ETF、黃金ETF等等,每款ETF也有不同的特性,不是每一款都適合長期持有,今天要跟大家介紹的就是「債券型ETF」,它與一般ETF又有哪裡不同。

 

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  介紹債券型ETF前, 先跟大家複習一下什麼是債券,債券是國家、地方政府、上市公司,或私人公司為解決財政上的困難而發行的有價證券。債券的利息承諾是契約性的,不論債券人的財務狀況如何,債券發行商均有義務於利息發布或債券到期當日,交付利息或本金予債券持有人。




  而債券型ETF就是透過基金的方式購買債券,差別在於債券ETF是被動式的操作,它的經理人不做主觀決策,只根據事先決定好的規則特定的規則做進出買賣債券,而目前台灣能買到的債券型ETF主要是追蹤美國國債,當然還有一些新發行的債券ETF是以公司債或新興市場為主,風險則是會比國債高一些。


  另外因為在2016年台灣有通過《證券交易稅條例》修正案,2017年1月起,除了繼續停徵公司債、金融債的證交稅,也開放債券ETF免徵證券交易稅10年優惠,希望能夠藉此活絡台灣債券市場與債券 ETF 發展。




  因此在台灣投資債券型ETF除了在2026年底,賣出債券ETF都不必繳交0.3%證交稅,對投資人來說交易成本很低外,海外債券ETF的配息屬於境外所得,稅負低,對於長期收息投資人很有投資誘因。再來是台灣掛牌債券ETF的發行價格多為20元或40元,最低投資門檻為1000股;換算下來小資族只需支付新台幣2萬元或4萬元,就能輕鬆投資法人等級的債券收息組合,門檻相當低。


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