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發布於 2023-07-18 113

【理財專知】什麼是股票融券?又要如何操作呢?

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      越來越多人加入投資股票的行列,甚至年輕人的開戶數屢破新高,但是除了知名的幾個股票外,新鮮投資人知道要買哪些股票嗎?投資人口中的一些術語聽得懂嗎?今天小編要跟大家介紹什麼是股票融券?又要如何操作。

     

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    什麼是股票融資、融券

      簡單來說融資、融券是信用交易的一種,前者是當投資者手上資金不夠時,可以透過向券商借錢的方式來融資(借錢)買股;融券則是投資人看準某股票可能下跌,但是手上沒有這檔股票,就先向券商借股票來賣,這時預期可以賣在高點,並且在未來股價下跌後可以低檔買進股票來償還。


     

    如何融資、融券?

      而想要進行融資、融券就必須先成為「股票信用交易戶」,和券商簽訂融券契約、開立信用帳戶,才能辦理融券股票買賣。而辦理條件除了最基本的要年滿20歲、有中華民國稅務居民身份外,還必須證券戶開立滿3個月、證券戶最近一年成交筆數滿10筆以上、證券戶最近一年累積成交金額,達所申請融資信用額度的50%、證券戶最近一年所得與各種財產,達所申請融資信用30%等以上條件。


     

    開立好信用帳戶後,投資人就可以選擇要以現股還是融資融券的方式交易。

      另外要注意的是使用融券方式交易,除了基本的手續費、交易稅外,還必須支付融券利息、借劵費,且每家證券商的借券費、融券利息都有所差異。此外由於融券是信用交易的關係所以需要「保證金」,通常融券成數為 9 成,也就是說投資人要把股價 90% 的資金先給券商,當作融券保證金。

    • 借券費 = 成交價 x 股數 x 融券利率(取決於券商,會有所不同,通常 0.1% ~ 0.4% )
    • 融券利息 =(保證金 + 擔保金)x 融券利率 x 天數 ÷ 365

    融券優缺點總結

      總結來說,融券的優點是可以賺取股票價格下跌的差價、可以放大投資槓桿、可以降低交易成本。但缺點是高風險、需要繳納融券保證金、可能被強制平倉。


      另外還有要注意的是融券是有限制的,畢竟沒有政府會希望自己國家的金融市場表現不佳,台股方面限制主要有四點,第一點是張數,因為融券是跟證券商「借股票」,不是每間券商都有足夠的劵,因此在融券前要向證券商查詢。




      第二點額度,每家劵商會給你融資融券的額度,如果用完了,就要再申請;第三點是強制贖回限制,通常在 3 個時間點(股東會、除權息、現金增減資)前,投資人會被要求買回,也就是強制回補;最後一點是強制買回,如果股票漲太多,導致保證金不足,券商會強迫投資人買回。


     

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