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Sep 15 2021 720

【理財專知】你知道你的年化報酬率是多少嗎?3分鐘輕鬆學會計算

【理財專知】你知道你的年化報酬率是多少嗎?3分鐘輕鬆學會計算


  大家買股票、投資債券等等的主要原因就是期盼可以財富自由,但大家有實際計算過自己投資的報酬率有多少嗎?今天小編就是來要跟大家介紹什麼是年化報酬率,以及要如何計算,以免發生買了心儀的投資標的,結果計算後發現年化報酬率竟與銀行定存差不多的情況發生。

 

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什麼是年化報酬率

  年化報酬率,又稱為內部報酬率,(英文:Internal Rate of Return,縮寫:IRR)是一種投資的評估方法,也就是找出資產潛在的報酬率,其原理是利用內部報酬率折現,投資的淨現值恰好等於零。「內部」一詞是指內部利率不包括外部因素,如通貨膨脹,資本成本或各種金融風險。




 

年化報酬率計算方式

  年化報酬率的計算方式是(期末本利和/期初本金)^(1/年數)-1,舉例來說A 10 年前用 10 萬元買了一檔基金,現在基金淨值是 20 萬元,套入算式後得出年化報酬率是 7.18%。





  另外一種方式是計算你想要在多少年內賺到多少錢,才知道自己要找投資報酬率多少的投資標的才能達成,例如說A準備了10萬元要購買ETF,並且每個月定期定額投入 5000 元,期待 10 年後變 100 萬,套入算式後可以得知,A如果想在10年後變成100萬,就必須找到年化報酬率是 6.15% 的 ETF才能達成。


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