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Aug 11 2021

【理財專知】什麼是指數化投資?為何深受股神巴菲特推薦

【理財專知】什麼是指數化投資?為何深受股神巴菲特推薦


  相信不少人都聽過股神巴菲特的名稱,他是世界上最成功的投資者,投資哪種產業的股票該產業就會走紅,因此被眾多投資人尊稱為「股神」。也因此他的投資方法與策略更是無數投資人關心的焦點,而他也曾向外界推薦指數化投資,但到底為什麼這投資法讓他如此推崇呢?

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首先要跟大家提醒的是指數化投資中的指數,並非是指數學中的一些算式之類,而是指「股票的加權指數」,又稱為股價指數。這類加權指數的計算方式,主要是選擇多間企業納入,再依照加權權重計算出其指數,像是投資人耳熟能詳的道瓊工業指數、那斯達克綜合指數等等,直接投資這些指數的行為就稱為「指數化投資」,像是購買指數型基金或是ETF等等。




  而這些指數又代表什麼呢?其實主要就是透過這些指數來反應出追蹤產業 / 大盤市場的表現狀況如何,舉例來說,美國標普 500 指數就被視為象徵美國經濟狀況的指數,納茲達克 100 則代表美國科技產業的狀況。投資人可以透過指數,來掌握目前市場上「總體經濟」的狀況,清楚了解目前什麼產業最夯,那些產業在往下。


  這種指數化投資的操作有2項優點,第1個是風險分散,因為無論你買入的是 ETF / 基金,由於這個產品是由眾多股票組成的,因此在概念上可以視為一次買入多間公司的股票,投資並非是單一公司,而是整個產業。舉例來說今日A購買了某追蹤科技產業的ETF,但當中某公司出了問題,但因為你並非是購買該公司股票,因此整體來說並未虧損。




  再來是它屬於被動式投資,並不需要投資人每天花費大量時間盯盤、關注股票相關消息,反而可以放著不管,每個月定期定額固定購買,並且每半年或一年重新調整資產比例即可,能花更多時間在與家人相處,或是專注在自己喜歡的事物上。


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