發布於 2021-11-12 1895

【理財專知】什麼是UCITS ETF？３分鐘認識它

　　越來越多人加入投資股票的行列，但是除了知名的幾個股票外，新鮮投資人知道要買哪些股票嗎？投資人口中的一些術語你聽得懂嗎？今天小編要跟大家介紹什麼是UCITS ETF，它代表什麼意思，對投資人有什麼影響。

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什麼是UCITS ETF

　　UCITS ETF雖然名字中有ETF，但它並不是一檔能購買的ETF，而指的是歐盟推出的基金管理規範準則，英文全名是Undertakings for Collective Investment in Transformable Securities，中文則是可轉讓證券集體投資計劃，而只要符合這個規範的ETF就稱為UCITS ETF，代表遵守了風險和基金管理的標準、符合歐盟的規定。

　　簡單來說它是一個符合歐盟監管標準的共同基金準則，因為歐洲有許多的國家，因此透過UCITS的監管認證，可以讓通過的ETF能在所有歐盟國家都被交易、而不是一國一國審核。根據歐盟委員會的資料，UCITS基金目前約占歐洲小投資者所有集體基金投資的75%，而這些基金可以是傳統的共同基金、交易所交易基金（ETF）、貨幣市場基金，並投資於各種證券，包括股票、債券、現金和短期國債工具。

UCITS ETF的規範

　　而UCITS的規範有許多，第1個是任何單一持股都不能超過基金資產淨值（NAV）20%，在某些市場條件下可以到35%，這樣做可以限制投資人資產過於集中的風險。第2個是UCITS ETF的資產必須獨立託管，與ETF發行商的資產分開，這樣能保證ETF發行商破產和遇到任何財務困難時，這檔ETF的資產不會被扣押以清償其債務。

　　第3個是UCITS要求ETF具有流動性、開放性，以便投資人可以在任何時候贖回其持有的資產。第4個是如果股票交易所的交易中斷（可能市場動盪因素），那麼投資人可以要求經紀人向ETF供應商贖回他們的股份。

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